При первом обращении в суд отправьте налоговые декларации по НДФЛ за три предшествующих финансовых года; при их отсутствии судья может приостановить рассмотрение дела на срок до четырнадцати дней (ст. 223(3), Федеральный закон 127-ФЗ).
Приложите оригиналы банковских выписок по каждому счету за период не менее двенадцати месяцев до даты подачи ходатайства. Приложите дубликат в формате PDF, подписанный усиленной электронной подписью, чтобы финансовый управляющий мог проверить остатки по счетам через систему Центрального банка.
Предоставьте подтверждение доходов: справки о заработной плате, подписанные работодателем, или, для индивидуальных предпринимателей, копии деклараций по единому налогу. Приложите трудовой договор и выписку из Фонда социального страхования для подтверждения перечисления заработной платы; суды часто запрашивают их в течение пяти дней после первого слушания (ст. 213.7(4)).
Составьте подробную опись имущества, включающую недвижимость, транспортные средства, акции и интеллектуальную собственность. Если стоимость имущества превышает 500 000 рублей, добавьте отчет о независимой оценке и передайте пакет документов назначенному администратору не позднее пятого дня после его назначения; несвоевременная передача влечет за собой штраф в размере до 3 000 рублей по ст. 20.6.
Создайте цифровую книгу учета кредиторов (XLSX) с указанием каждого требования, даты погашения и статуса обеспечения. Отправьте файл администратору по электронной почте и подайте бумажную копию в суд; обновляйте список в течение трех дней после любых изменений в течение периода моратория.
Какие документы требуются для банкротства и как правильно их подать
Перед подачей заявления составьте полное досье; отсутствие даже одной квитанции об оплате может отсрочить выписку на несколько недель.
Личное досье начинается с копий удостоверения личности (паспорт или водительские права) и матрицы кредиторов в утвержденном судом шаблоне CSV; загрузите их в виде отдельных PDF-файлов, каждый размером менее 5 МБ, назвав файлы «ID.pdf» и «CreditorMatrix.csv», как того требует портал ECF.
Для подтверждения доходов приложите: (a) платежные ведомости за шестьдесят дней, предшествующих подаче ходатайства, (b) декларации по форме 1040 за последние четыре календарных года и (c) если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, отчеты о прибылях и убытках за тот же период; объедините несколько ведомостей в один PDF-файл, чтобы сократить количество записей в журнале.
Проверка активов включает в себя последние банковские выписки, брокерские сводки, свидетельства о праве собственности на автомобиль, документы на недвижимость и независимую оценку имущества стоимостью более 5 000 долларов США; отсканируйте в цвете с разрешением 300 dpi и отредактируйте номера счетов, за исключением последних четырех цифр.
Включите обе половины теста средств (официальные формы 122A-1 и 122A-2 для главы 7 или 122C-1 и 122C-2 для главы 13), а также справку о кредитном консультировании, полученную до подачи документов в течение 180 дней; подпишите все формы синими чернилами перед сканированием, чтобы избежать возражений со стороны доверительного управляющего. :contentReference[oaicite:0]
Подайте все документы через систему электронной подачи дел суда в течение четырнадцати дней с момента подачи ходатайства; сохраните квитанцию о передаче, затем отправьте бумажную копию назначенному доверительному управляющему по почте в течение трех рабочих дней, используя скрепку, а не скобы, чтобы облегчить сканирование в офисе доверительного управляющего.
::contentReference[oaicite:1]
Список документов, удостоверяющих личность, необходимых для подачи заявления о банкротстве
Предъявите актуальное удостоверение личности с фотографией, выданное правительством, вместе с перечисленными ниже документами задолго до даты подачи заявления, чтобы арбитражный управляющий мог без промедления подтвердить личность.
1. Первичное удостоверение личности с фотографией: Действующее водительское удостоверение, паспорт или государственная карта, не являющаяся водительской. Сделайте фотокопии с обеих сторон, проверьте, чтобы имя точно совпадало с именем в петиции, и включите любой суффикс (Jr., Sr., III).
2. Справка о социальном обеспечении: Предпочтительно предоставить оригинал карты социального страхования; если она недоступна, замените ее недавней формой W-2, 1099 или уведомлением Администрации социального обеспечения с указанием полного девятизначного номера. Ничего не сокращайте.
3. Подтверждение адреса проживания: Предоставьте счет за коммунальные услуги, выписку из муниципального налогового органа или полностью оформленный договор аренды, выданный в течение последних шестидесяти дней. В документе должен быть указан тот же адрес, что и в Таблице A/B, а также почтовая матрица.
4. Запись о рождении или натурализации: Заверенное свидетельство о рождении для граждан; сертификат о натурализации или паспорт США для натурализованных лиц. Неграждане должны приложить форму I-551 (грин-карта) или действующую визу плюс запись I-94.
5. Документы о семейном положении: Свидетельство о браке, свидетельство о зарегистрированном гражданском партнерстве или окончательное решение о разводе, если ваша нынешняя юридическая фамилия отличается от фамилии, указанной в пункте 1. Включите отдельное постановление о смене имени.
6. Идентификация государственных пособий: Удостоверение Medicare, Medicaid или удостоверение ветерана может подтвердить личность и номер социального страхования, если другие доказательства неполны.
Советы по подаче: Отсканируйте каждую страницу с разрешением 300 dpi в один PDF-файл, защищенный паролем; озаглавьте файлы «ID_[LastName]_[YYYYMMDD]». Передайте через электронную систему подачи дел в суд или вручите адвокату не позднее чем за семь дней до заседания по 341.
Держите оригиналы наготове для проверки во время заседания по 341; доверенные лица часто отклоняют выцветшие копии и просроченные документы, что приводит к отсрочкам и дополнительным судебным расходам.
Подтверждение доходов: Что включить и как представить
Соберите шесть последних платежных ведомостей в хронологическом порядке, выделите суммы брутто и нетто и скрепите их одной скрепкой, чтобы предотвратить потерю страниц.
- Подтверждающее письмо от работодателя — оригинал подписи на фирменном бланке компании с указанием должности, даты приема на работу, частоты выплат и текущей зарплаты.
- Налоговые декларации (за 2 года) — полные декларации 1040 с приложением всех таблиц W-2 или 1099; в каждой декларации укажите номера страниц для быстрого поиска перекрестных ссылок.
- Доходы от самостоятельной работы — ежемесячный отчет о прибылях и убытках за последний год, а также выписки из банковских счетов с указанием депозитов.
- Пособия — правительственные или пенсионные уведомления в паре с тремя последними подтверждениями вкладов с соответствующего банковского счета.
- Доходы от аренды или роялти — оформленные договоры аренды и последние шесть квитанций об оплате аренды или договоры роялти с соответствующими банковскими кредитами.
Соберите документы в указанной выше последовательности, вставьте титульный лист с перечнем каждого пункта и указанием номеров страниц и отсканируйте весь пакет в один PDF-файл с именем «Income_Dossier_[LastName].pdf». Убедитесь, что размер полученного файла не превышает 20 МБ, а затем предоставьте доверенному лицу как цифровую, так и бумажную копии.
- Проверьте разборчивость: увеличьте масштаб каждой отсканированной страницы до 150 %, чтобы убедиться в четкости.
- Зашифруйте PDF-файл 256-битным паролем; передайте пароль по отдельному каналу.
- Сохраните оригиналы в маркированной папке для возможной проверки.
Соблюдение этой структуры ускоряет прием документов и сокращает количество последующих запросов о недостающих цифрах.
Банковские выписки и отчеты о финансовой деятельности: Рекомендации по представлению
Передайте 36 последних ежемесячных выписок по каждому активному и закрытому счету в течение пяти рабочих дней после требования доверительного управляющего.
Принимаются такие форматы, как PDF-файл, полученный непосредственно с портала финансового учреждения, или машиночитаемый CSV-экспорт; скриншоты не принимаются.
Объедините выписки по каждому счету в один файл, пометьте его «Account-1234_2022-01-01_to_2024-12-31.pdf» и поместите все файлы в один защищенный паролем ZIP-архив с именем «DebtorName_BankDocs.zip». Пароль передайте по отдельному каналу.
В каждой выписке должны быть указаны начальный баланс, конечный баланс, полный список операций, имя владельца счета и логотип учреждения. Сокращение разрешено только для государственных идентификаторов, таких как номера социального страхования.
Для счетов в иностранной валюте приложите одностраничный график пересчета каждой операции в канадские доллары по полуденным курсам Банка Канады на дату операции; включите ссылку на источник курса.
Если на порталах онлайн-банкинга отображаются текущие балансы, а не статичные выписки, создайте отчет о финансовой деятельности за тот же 36-месячный период, экспортируйте его в CSV и следуйте тем же правилам именования и архивирования.
Перед передачей подпишите письменное подтверждение, что никакие счета не были утаены и что данные являются полными и неизменными.
Невыполнение требований в установленный срок может привести к неблагоприятному выводу о наличии нераскрытых активов и к запросу о предоставлении информации по решению суда.
Подтверждение долга: Как собрать и оформить документацию кредитора
Запросите выписки со счетов кредиторов, датированные не позднее 30 дней с момента предполагаемой подачи иска; более ранние балансы могут быть отклонены судебным секретарем.
Соберите постатейные бухгалтерские книги или письма о погашении долга, заверенные подписью или электронной печатью; отсутствие аутентификации часто приводит к возражениям в отношении доказательств.
Указывайте отдельные цифры по основной сумме долга, начисленным процентам, штрафам за просрочку и пеням; указывайте ежедневную процентную ставку (например, 0,0274 %) в отдельной колонке расчетного листа.
Преобразуйте каждый файл в формат PDF/A-1b, вставьте все шрифты и назовите каждый документ по шаблонуCreditorName_AccountLast4_Balance_YYYYMMDD.pdfчтобы соответствовать правилам именования электронных судов.
Объедините несколько револьверных счетов в индекс CSV с такими заголовками: Кредитор, СчетПоследний4, Баланс, ВыпискаДата, Ставка, КонтактныйЭлектронныйПочта; поместите этот индекс в журнал подачи документов.
Поместите исходные PDF-файлы и CSV в один ZIP-архив размером не более 25 МБ; зашифруйте с помощью AES-256 и передайте пароль по отдельному защищенному каналу.
Добавьте одностраничную декларацию, подтверждающую подлинность документа в соответствии с 28 U.S.C. 1746, и подпишите его усовершенствованной электронной подписью (AdES), подкрепленной квалифицированным сертификатом.
Загрузите архив на портал управления делами в категорию «Иски — Подтверждающие доказательства» и занесите сгенерированный идентификатор подачи во внутренний реестр.
Декларации об имуществе: Какие сведения об имуществе должны быть предоставлены
Представьте полный перечень объектов недвижимости с указанием кадастровых номеров, даты приобретения, цены покупки и независимой рыночной оценки, датированной не ранее чем за 90 дней до подачи иска.
Здания и земля. Укажите адрес, законного владельца, размер доли (для дробной собственности), обременения (ипотека, сервитуты), номера страховых полисов и ежегодные налоговые начисления.
Транспортные средства и оборудование. Укажите марку, модель, идентификационный номер транспортного средства (VIN) или серийный номер, регион регистрации, пробег или часы работы, текущую оценочную стоимость, а также любые договоры лизинга или залога.
Банковские депозиты и денежные эквиваленты. Укажите название банка, отделение, тип счета, последние четыре цифры номера счета, остаток на дату выписки, валюту и любые соглашения с кредиторами об автоматическом зачете.
Ценные бумаги и инвестиционные продукты. Укажите международные идентификационные номера ценных бумаг (ISIN), количество, идентификатор брокерского счета, рыночную стоимость на последний торговый день, задолженность по дивидендам или купонам, а также любые блокирующие ордера.
Дебиторская задолженность. Определите дебитора, ссылку на контракт, непогашенную основную сумму, дату погашения, предоставленное обеспечение и вероятность взыскания (низкая/средняя/высокая), подкрепленную анализом сроков давности.
Интеллектуальная собственность. Укажите регистрационный номер, юрисдикцию, класс защиты, доход от роялти за последние три финансовых года и нерассмотренные иски о нарушении прав.
Цифровые активы. Укажите адрес кошелька (усеченный), название платформы, тип токена, количество и котируемую на бирже цену на 00:00 UTC на дату подачи заявки.
Предметы роскоши. Для ювелирных изделий, предметов искусства, коллекционных предметов и яхт представьте счет на покупку, экспертную оценку не старше шести месяцев, место хранения и страховой сертификат.
Совместное владение. Если имущество находится в совместной собственности, укажите имена совладельцев, соотношение долей и любые соглашения, ограничивающие распоряжение имуществом.
Приложите подтверждающие документы в формате PDF с возможностью поиска, сгруппированные по категориям, каждый файл не должен превышать 20 МБ.
Правильный порядок представления документации по банкротству в суд
Подайте все документы в двух экземплярах — один оригинал и одну копию — не позднее чем через семь календарных дней после того, как ходатайство будет заверено печатью клерка.
1. Пагинация и индексация: пронумеруйте последовательно каждую страницу в правом нижнем углу и составьте основной индекс, ссылаясь на коды экспонатов (A-1, A-2, …); поместите индекс в верхней части пачки.
2. Подтверждение подлинности: приложите нотариально заверенное заявление финансового директора, подтверждающее, что данные соответствуют главной бухгалтерской книге компании за три предыдущих финансовых года.
3. Требования к формату: распечатать на бумаге формата А4, одностороннее, с левым полем 2 см для переплета в суде; электронные файлы должны зеркально отражать пагинацию и быть загружены в формате PDF/A-1a через портал суда до 23:59 по восточному времени в тот же день, когда бумажные копии будут отправлены курьером.
4. Конфиденциальные данные: замаскируйте личные идентификаторы черными прямоугольниками в открытой копии и подайте неотредактированный запечатанный комплект с пометкой «CONFIDENTIAL-FOR JUDICIAL REVIEW ONLY».
5. Вкладки для вещественных доказательств: используйте прочные пластиковые разделители контрастного цвета; избегайте клейких записей, так как они отклеиваются при архивировании.
6. Доказательства отправки: вложите в пакет предоплаченную квитанцию о возврате из почтовой службы и загрузите номер отслеживания на портал; сохраните квитанцию, поскольку судья может запросить ее во время первого слушания.
7. Обслуживание заинтересованных сторон: в течение двадцати четырех часов после подачи документов отправьте отсканированные копии по электронной почте обеспеченным кредиторам и передайте распечатанные комплекты комитетам необеспеченных кредиторов вручную с подписанным подтверждением о доставке.
8. Протокол об ошибках: при обнаружении дефекта в течение трех рабочих дней подайте исправленный экспонат с пометкой «ERRATA», сопроводив оригинал ссылкой на страницу и строку, затронутые ошибкой; клерк поставит на замене печать и приобщит ее к материалам дела.
Строгое соблюдение этих шагов предотвращает канцелярские возражения и ускоряет процесс подачи документов.