Статья 183. Незаконное получение и раскрытие сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

См. комментарии к статье 183 УК РФ

Информация об изменениях:

Часть 1 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

1. Сбор информации, составляющей коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а также другим незаконным способом —

наказывается штрафом до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами до одного года, либо принудительными работами до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Часть 2 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

2. Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, —

наказываются штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, либо исправительными работами до двух лет, либо принудительными работами до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Часть 3 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

3. Те же действия, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а также причинившие значительный ущерб или совершенные в корыстных интересах, —

наказываются штрафом до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, либо принудительными работами до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ в часть 4 статьи 183 внесены изменения

4. Действия, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, приведшие к тяжким последствиям, —

наказываются принудительными работами до пяти лет или лишением свободы до семи лет.

(утратила силу)	Статья 184. >> Оказание незаконного влияния на исход официального спортивного соревнования или зрелищного коммерческого конкурса
Содержание Уголовный кодекс (УК РФ)

Понятие банковской тайны

Банковская тайна означает конфиденциальные данные о операциях, расчетных счетах и вкладах клиентов банка. Все сотрудники банков обязаны сохранять конфиденциальность информации, полученной в процессе выполнения своих обязанностей.

Практическое применение банковской тайны включает:

• личные данные клиентов банка;
• условия кредитных соглашений с отдельными лицами;
• номера банковских карт, PIN-коды и другие сведения;
• информация о внутренних процессах кредитных организаций;
• При условии, что клиент однократно заполнил анкету в кредитной организации, его данные автоматически подпадают под режим банковской тайны.

Исключения, когда информация не считается конфиденциальной:

• документация об учреждении;
• информация о регистрации в ЕГРЮЛ;
• данные о выдаче лицензии;
• публичные финансовые отчеты;
• структурная информация о кредиторе;
• налоговая отчетность.

Определенные сведения правоохранительные и налоговые органы имеют право запрашивать. Кредитные организации обязаны контролировать эти запросы и отвечать на них лишь при законном основании. В случае незаконного запроса клиент вправе потребовать компенсацию морального ущерба от кредитора.

Если вас несправедливо обвинили в разглашении банковской тайны, необходимо немедленно обратиться к опытному адвокату. Он проанализирует ситуацию и поможет определить, является ли разглашенная вами информация конфиденциальной.

Законодательство о защите банковской тайны

Закон о банках от 02.12.1990 года № 395-1 регулирует режим банковской тайны. Соблюдение конфиденциальности данных клиентов гарантируется Центральным банком Российской Федерации, Агентством по страхованию вкладов и финансовыми учреждениями.

Для обеспечения конфиденциальности банковской тайны учреждения принимают следующие меры:

• разграничение уровней доступа сотрудников в зависимости от выполняемых функций;
• особый порядок ведения делопроизводства;
• использование средств защиты информации при передаче данных внутри банка и удаленном доступе;
• включение условий о неразглашении конфиденциальной информации в трудовые договоры, должностные инструкции и соглашения с клиентами.

Ответственность за сохранение тайны несут сотрудники финансовых учреждений, а также служащие страховых компаний, операторов платежных систем и правоохранительных органов, получивших доступ к конфиденциальной информации.

Что считается незаконным получением и разглашением банковской тайны

Под незаконным получением и разглашением банковской тайны понимается кража информации, незаконное доступ к ней, а также ее разглашение без согласия владельца.

Разглашение банковской тайны может происходить по следующим причинам:

• из-за небрежности сотрудников банков;
• вследствие кибератак, в результате которых злоумышленники проникают во внутреннюю сеть банка;
• в случае умышленного раскрытия конфиденциальной информации сотрудниками финансового учреждения для получения выгоды.

Все виновные лица несут уголовную ответственность за утечку информации. Клиенты банков могут обратиться в правоохранительные органы для проведения расследования.

Несмотря на строгость наказания, уголовные дела в этой сфере редкость. Кредитные учреждения заинтересованы в сохранении репутации и чаще разрешают споры в досудебном порядке.

Сведения, относящиеся к банковской тайне

Банковская тайна — это информация о клиентах, запрещенная к раскрытию и передаче третьим лицам. Законодательством предусмотрена ответственность за разглашение таких данных. Банковское учреждение должно гарантировать клиентам соблюдение конфиденциальности всех сведений, относящихся к банковской тайне. Вопрос: Обязаны ли банки предоставлять сведения, относящиеся к банковской тайне, по запросу органов прокуратуры?
Посмотреть ответ

Информация, включаемая в банковскую тайну

Обратите внимание! Заявление о компенсации убытков от раскрытия банковской тайны КонсультантПлюс можно найти здесь.

Список информации, отнесенной к понятию банковской тайны, указан в статье 26 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1. Рассмотрим подробнее, что подразумевается под банковской тайной:

• Личные данные клиента банка: паспортные данные, адрес проживания, контактный номер, реквизиты юридического лица, информация о его руководстве.
• Финансовые детали: тип и номер счета, дата открытия, суммы внесений.
• Информация о финансовых операциях: валюта счета, суммы зачислений и списаний, выписки, первичная документация о проведенных операциях.
• Данные о контрагентах банка: даты совершения сделок, их условия и суммы.
• Информация о других внутренних процессах, связанных с управлением финансовыми потоками, которые требуют конфиденциальности.

Обратите внимание! Вся информация, относящаяся к банковской тайне, не может быть передана третьим лицам или раскрыта через СМИ.

Что не может считаться банковской тайной?

К банковской тайне не относятся следующие данные:

• Учредительные документы и Устав юридических лиц.
• Документы, связанные с предпринимательской деятельностью (например, свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя, лицензии).
• Отчетность о финансовой деятельности юридических лиц.
• Информация для налогового учета и иных обязательных платежей.
• Документы, подтверждающие финансовую состоятельность.
• Данные о структуре организации: количество сотрудников, их зарплата, условия труда.
• Документы, подтверждающие уплату налогов и других обязательных платежей.
• Информация о правонарушениях, включая экологические проблемы и нарушения антимонопольного законодательства.
• Информация о предпринимательской деятельности персонала банковского учреждения и их участии в акционерных обществах.

Обратите внимание! Некоторые данные, относящиеся к банковской тайне, могут быть раскрыты по запросу уполномоченных органов.

Кто обязан соблюдать банковскую тайну?

Обязанность соблюдать банковскую тайну лежит не только на банках, но и на следующих организациях:

• Кредитные учреждения.
• Аудиторские организации.
• Платежные системы.
• Банковские агенты по платежам.
• Операционные центры.
• Страховые компании.

Все эти организации работают с личными данными клиентов, включая финансовые операции, и поэтому обязаны не разглашать их.

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Рассмотрим структуры, которым доступны данные, относящиеся к банковской тайне:

• Судебные органы всех юрисдикций.
• Налоговые и таможенные органы.
• Органы контроля валюты.
• Счетная палата страны.
• Фонд социального страхования.
• Пенсионный фонд.
• Приставы, осуществляющие исполнение судебных актов.
• Полиция в ходе расследования дел, где банковская тайна может быть важным доказательством.
• Нотариусы.
• Консульские учреждения других государств.
• Органы по предотвращению отмывания доходов.
• Структуры, борющиеся с финансированием терроризма.
• Официальные кредитные бюро.
• Определенные должностные лица.

Управляющие организации, представляющие интересы клиента банка, могут получить только часть информации, содержащей банковскую тайну. Исключение составляют компании, зарегистрированные за пределами Российской Федерации, которые не обладают полномочиями на получение таких данных.

Представители указанных организаций могут запрашивать следующую информацию:

• Справки о наличии расчетных счетов и вкладов у юридических лиц, физических лиц или индивидуальных предпринимателей.
• Сведения о проведенных финансовых операциях.
• Информацию о текущем остатке на расчетных счетах.
• Документацию, касающуюся операций с валютой или счетами (например, их закрытие).
• Информацию о операциях с электронными деньгами.
• Данные о корпоративных платежных системах и операциях с ними.

Запрос на предоставление информации, содержащей банковскую тайну, должен быть обоснован конкретной необходимостью.

Статья 183. Незаконные сбор и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну. 1. Сбор информации, включающей в себя данные, относящиеся к коммерческой, налоговой или банковской тайне, путем кражи документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, | Документ системы ГАРАНТ

ГАРАНТ:

См. комментарии к статье 183 УК РФ

Информация об изменениях:

Часть 1 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

1. Сбор информации, составляющей коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а также другим незаконным способом —

наказывается штрафом до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами до одного года, либо принудительными работами до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Часть 2 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

2. Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, —

наказываются штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, либо исправительными работами до двух лет, либо принудительными работами до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Часть 3 изменена с 22 июня 2021 г. — Федеральный закон от 11 июня 2021 г. N 216-ФЗ

3. Те же действия, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а также причинившие значительный ущерб или совершенные в корыстных интересах, —

наказываются штрафом до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет, либо принудительными работами до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ в часть 4 статьи 183 внесены изменения

4. Действия, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, приведшие к тяжким последствиям, —

наказываются принудительными работами до пяти лет или лишением свободы до семи лет.

(утратила силу)	Статья 184. >> Оказание незаконного влияния на исход официального спортивного соревнования или зрелищного коммерческого конкурса
Содержание Уголовный кодекс (УК РФ)

Понятие банковской тайны

Банковская тайна означает конфиденциальные данные о операциях, расчетных счетах и вкладах клиентов банка. Все сотрудники банков обязаны сохранять конфиденциальность информации, полученной в процессе выполнения своих обязанностей.

Практическое применение банковской тайны включает:

• личные данные клиентов банка;
• условия кредитных соглашений с отдельными лицами;
• номера банковских карт, PIN-коды и другие сведения;
• информация о внутренних процессах кредитных организаций;
• При условии, что клиент однократно заполнил анкету в кредитной организации, его данные автоматически подпадают под режим банковской тайны.

Исключения, когда информация не считается конфиденциальной:

• документация об учреждении;
• информация о регистрации в ЕГРЮЛ;
• данные о выдаче лицензии;
• публичные финансовые отчеты;
• структурная информация о кредиторе;
• налоговая отчетность.

Определенные сведения правоохранительные и налоговые органы имеют право запрашивать. Кредитные организации обязаны контролировать эти запросы и отвечать на них лишь при законном основании. В случае незаконного запроса клиент вправе потребовать компенсацию морального ущерба от кредитора.

Если вас несправедливо обвинили в разглашении банковской тайны, необходимо немедленно обратиться к опытному адвокату. Он проанализирует ситуацию и поможет определить, является ли разглашенная вами информация конфиденциальной.

Законодательство о защите банковской тайны

Закон о банках от 02.12.1990 года № 395-1 регулирует режим банковской тайны. Соблюдение конфиденциальности данных клиентов гарантируется Центральным банком Российской Федерации, Агентством по страхованию вкладов и финансовыми учреждениями.

Для обеспечения конфиденциальности банковской тайны учреждения принимают следующие меры:

• разграничение уровней доступа сотрудников в зависимости от выполняемых функций;
• особый порядок ведения делопроизводства;
• использование средств защиты информации при передаче данных внутри банка и удаленном доступе;
• включение условий о неразглашении конфиденциальной информации в трудовые договоры, должностные инструкции и соглашения с клиентами.

Ответственность за сохранение тайны несут сотрудники финансовых учреждений, а также служащие страховых компаний, операторов платежных систем и правоохранительных органов, получивших доступ к конфиденциальной информации.

Что считается незаконным получением и разглашением банковской тайны

Под незаконным получением и разглашением банковской тайны понимается кража информации, незаконное доступ к ней, а также ее разглашение без согласия владельца.

Разглашение банковской тайны может происходить по следующим причинам:

• из-за небрежности сотрудников банков;
• вследствие кибератак, в результате которых злоумышленники проникают во внутреннюю сеть банка;
• в случае умышленного раскрытия конфиденциальной информации сотрудниками финансового учреждения для получения выгоды.

Все виновные лица несут уголовную ответственность за утечку информации. Клиенты банков могут обратиться в правоохранительные органы для проведения расследования.

Несмотря на строгость наказания, уголовные дела в этой сфере редкость. Кредитные учреждения заинтересованы в сохранении репутации и чаще разрешают споры в досудебном порядке.

Сведения, относящиеся к банковской тайне

Банковская тайна — это информация о клиентах, запрещенная к раскрытию и передаче третьим лицам. Законодательством предусмотрена ответственность за разглашение таких данных. Банковское учреждение должно гарантировать клиентам соблюдение конфиденциальности всех сведений, относящихся к банковской тайне. Вопрос: Обязаны ли банки предоставлять сведения, относящиеся к банковской тайне, по запросу органов прокуратуры?
Посмотреть ответ

Информация, включаемая в банковскую тайну

Обратите внимание! Заявление о компенсации убытков от раскрытия банковской тайны КонсультантПлюс можно найти здесь.

Список информации, отнесенной к понятию банковской тайны, указан в статье 26 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1. Рассмотрим подробнее, что подразумевается под банковской тайной:

• Личные данные клиента банка: паспортные данные, адрес проживания, контактный номер, реквизиты юридического лица, информация о его руководстве.
• Финансовые детали: тип и номер счета, дата открытия, суммы внесений.
• Информация о финансовых операциях: валюта счета, суммы зачислений и списаний, выписки, первичная документация о проведенных операциях.
• Данные о контрагентах банка: даты совершения сделок, их условия и суммы.
• Информация о других внутренних процессах, связанных с управлением финансовыми потоками, которые требуют конфиденциальности.

Обратите внимание! Вся информация, относящаяся к банковской тайне, не может быть передана третьим лицам или раскрыта через СМИ.

Что не может считаться банковской тайной?

К банковской тайне не относятся следующие данные:

• Учредительные документы и Устав юридических лиц.
• Документы, связанные с предпринимательской деятельностью (например, свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя, лицензии).
• Отчетность о финансовой деятельности юридических лиц.
• Информация для налогового учета и иных обязательных платежей.
• Документы, подтверждающие финансовую состоятельность.
• Данные о структуре организации: количество сотрудников, их зарплата, условия труда.
• Документы, подтверждающие уплату налогов и других обязательных платежей.
• Информация о правонарушениях, включая экологические проблемы и нарушения антимонопольного законодательства.
• Информация о предпринимательской деятельности персонала банковского учреждения и их участии в акционерных обществах.

Обратите внимание! Некоторые данные, относящиеся к банковской тайне, могут быть раскрыты по запросу уполномоченных органов.

Кто обязан соблюдать банковскую тайну?

Обязанность соблюдать банковскую тайну лежит не только на банках, но и на следующих организациях:

• Кредитные учреждения.
• Аудиторские организации.
• Платежные системы.
• Банковские агенты по платежам.
• Операционные центры.
• Страховые компании.

Все эти организации работают с личными данными клиентов, включая финансовые операции, и поэтому обязаны не разглашать их.

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Рассмотрим структуры, которым доступны данные, относящиеся к банковской тайне:

• Судебные органы всех юрисдикций.
• Налоговые и таможенные органы.
• Органы контроля валюты.
• Счетная палата страны.
• Фонд социального страхования.
• Пенсионный фонд.
• Приставы, осуществляющие исполнение судебных актов.
• Полиция в ходе расследования дел, где банковская тайна может быть важным доказательством.
• Нотариусы.
• Консульские учреждения других государств.
• Органы по предотвращению отмывания доходов.
• Структуры, борющиеся с финансированием терроризма.
• Официальные кредитные бюро.
• Определенные должностные лица.

Управляющие организации, представляющие интересы клиента банка, могут получить только часть информации, содержащей банковскую тайну. Исключение составляют компании, зарегистрированные за пределами Российской Федерации, которые не обладают полномочиями на получение таких данных.

Представители указанных организаций могут запрашивать следующую информацию:

• Справки о наличии расчетных счетов и вкладов у юридических лиц, физических лиц или индивидуальных предпринимателей.
• Сведения о проведенных финансовых операциях.
• Информацию о текущем остатке на расчетных счетах.
• Документацию, касающуюся операций с валютой или счетами (например, их закрытие).
• Информацию о операциях с электронными деньгами.
• Данные о корпоративных платежных системах и операциях с ними.

Запрос на предоставление информации, содержащей банковскую тайну, должен быть обоснован конкретной необходимостью.